MIAMI.- Las sanciones a personas y empresas
del régimen de Nicolás Maduro han hecho que para la banca estadounidense
el hacer operaciones con Venezuela sea incluso "más complicado" que con
Cuba, según David Schwartz, presidente y director ejecutivo de la
Asociación de Banqueros Internacionales de la Florida (FIBA).
Cómo
hacer negocios con Venezuela bajo ese régimen de sanciones impuesto por
el Departamento del Tesoro de EE.UU. a través de la Oficina de Control
de Activos Extranjeros (OFAC) es uno de los asuntos principales de la
Conferencia anual Anti Lavado de Dinero de FIBA que tendrá lugar la
semana próxima en Miami.
Un 35 % de los aproximadamente 1.500 profesionales de la
banca, reguladores y altos ejecutivos de finanzas que participarán en la
reunión son latinoamericanos, dijo Schwartz a Efe.
Los
negocios de la banca internacional de Florida con Venezuela están
resultando "bastante" afectados por un régimen sancionador que es
"complejo", dice el jefe de FIBA.
El problema
fundamental es que, si bien existe una lista con los nombres de todos
los sancionados con los que no se puede hacer negocios, no hay algo
similar para las empresas relacionadas con ellos y eso "complica el
análisis" para los bancos.
Hay que andar con "mucha
cautela" a la hora de verificar, subraya Schwartz, quien precisa que, de
acuerdo con la reglamentación de OFAC, una empresa "relacionada" es
aquella en la que el 50 % o más del capital está controlado por un
sancionado.
Hacer negocios con ellas puede ser un
delito, por lo que es necesario extremar los controles y eso significa
para un banco "mucho tiempo y recursos humanos", en definitiva más
costes.
Schwartz subraya que a pesar de la crisis en
Venezuela y de la dura política del Gobierno de Donald Trump hacia el
régimen de Maduro, a quien no reconoce como presidente, todavía hay un
volumen de negocio significativo entre ese país y el sur de Florida.
Las
operaciones más importantes con Venezuela tienen que ver con la compra
de crudo a Petróleos de Venezuela (Pdvsa), que está en la lista de
sancionados.
Aclara que, a pesar de las sanciones, la
OFAC puede establecer excepciones para algunas operaciones bajo
condiciones específicas.
Pero no solo existen fuertes
lazos económicos entre Florida y Venezuela, también hay lazos
"sociales", pues la comunidad venezolana en Florida es grande, eso se
traduce en envíos de remesas de dinero al país sudamericano.
A
la pregunta de si el régimen de sanciones está ocasionando perjuicios a
la banca, Schwartz dice que "sí" en la medida en que se dejan de hacer
operaciones para no correr riesgos y en que los costes de operaciones
aumentan por la necesidad de tener que dedicar más tiempo y personal a
las verificaciones y análisis previos.
No obstante, no cree que de la reunión que tendrá lugar en Miami del 11 al 13 de marzo vayan a surgir planteamientos o quejas.
El
sistema de sanciones forma parte de una política del Gobierno de
Estados Unidos y OFAC lo que hace es "ir en esa dirección". "La idea es
poner cada vez mas presión sobre Maduro", dice.
Durante
la conferencia de FIBA se hablará de cómo establecer "mejores
prácticas" en las operaciones con Venezuela y también se brindará
información útil sobre la manera de hacer negocios con ese país y ayuda
para hacer más efectivos los procesos de análisis.
La
tecnología es otro de los temas centrales de la conferencia en Miami
sobre lavado de dinero, un delito que la Oficina de las Naciones Unidas
contra la Droga y el Delito (UNODC) calcula que mueve entre 800.000
millones y 2 billones de dólares al año.
Representa entre el 2 y el 5% del PIB mundial y en el caso de América Latina es el 7 % de su PIB.
Schwartz
destaca que las innovaciones tecnológicas y específicamente la
inteligencia artificial puede ayudar en gran manera a combatir el lavado
y también a mejorar el "cumplimiento" por parte de la banca de las
normas y reglas de las autoridades financieras.
En ese
sentido, esos avances también pueden ayudar en el futuro en el análisis
de operaciones con países bajo régimen de sanciones como Venezuela,
opinó Schwartz, que mencionó concretamente un posible papel en lo que
tiene que ver con las "alertas" que saltan en el sistema y con las que
deberían aparecer y no lo hacen.
El directivo bancario
subrayó que la banca del sur de Florida tiene controles "sofisticados"
para detectar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo,
porque se ha "tomado en serio su rol".